FINTECHS E CRIME ORGANIZADO
29-05-2026
A economia formal é aquela legalizada.
A economia informal, não. Nesta se tem aquelas atividades que se mantem à
margem do aparelho produtivo, marginalizadas, além daquelas que são marginais.
As Fintechs são empresas que usam
tecnologia par oferecer serviços financeiros de forma mais rápida, barata e
digital. O nome vem da junção das palavras inglesas financial (financeiro) e
technology (tecnologia). Exemplos de áreas em que as fintechs atuam são como
bancos digitais, pagamentos e cartões, empréstimos, investimentos, seguros,
câmbio e criptomoedas. No Brasil se tem os exemplos mais conhecidos a Nubank,
PicPay, C 6 Bank e Stone. As fintechs cresceram porque tem menos burocracia,
aplicativos simples, atendimento digital, taxas menores em muitos casos, acesso
rápido e crédito para investimentos.
O Ministro da Fazenda, Dario
Durigan, referiu-se ontem a que uma operação organizada pela Receita Federal e
outros órgãos públicos identificaram seis Fintechs ligadas às organizações
criminosas, que, juntas, movimentaram R$26 bilhões, em quatro anos. Ele
declarou que o governo continuará asfixiando o crime organizado,
financeiramente, buscando identificar engrenagens que abastecem as
organizações. Em curso, desde ano passado, encontra-se a operação Carbono
Oculto da Polícia Federal, acerca de investigações sobre os combustíveis e
redes de postos de gasolina, presumindo-se que muitos são de “lavagens de
dinheiro”. Um desdobramento da referida operação é outra operação, a Fluxo Oculto,
que investiga o esquema de adulteração de combustíveis com nafta e fundos de
ocultação patrimonial. O dinheiro “lavado” encontra nas Fintechs altas
remunerações. Dinheiro se multiplicando, haja vista que os juros são compostos,
além de se safarem da malha tributária.
O governo norte-americano tem um
departamento de combate ao narcotráfico em todo o mundo (DEA, sigla em inglês,
que procura atingir seu mercado interno, vendendo e traficando drogas. Não sem
motivo, os EUA têm classificado como organizações terroristas os carteis de
drogas. Destruindo-os, em sua maior parte. Interviram e derrubaram o governo na
Venezuela, controlando-a, tendo como desculpa de que ela dava abrigo aos
traficantes. No caso brasileiro, vem ameaçando considerar o crime organizado aqui
e na América Latina também como organização terrorista. A situação política é
contra a intromissão política, dizendo que ‘fere’ a soberania nacional. A
oposição é a favor. O próprio Flávio Bolsonaro foi aos EUA conversar com o
presidente Trump e assessores sobre o assunto.
O acima escrito fora até ontem.
Mas, a Folha de São Paulo de hoje, em sumário na internet, assim se refere:
“EUA determinam que CV e PCC são organizações terroristas após visita de Flavio
a Trump. Decisão foi divulgada pelo Departamento do Estado e ignora tentativa
do Brasil de barrar rotulação. Veja quais grupos estão na lista de terroristas,
que tem Hamas e Al Qaeda. Flávio Bolsonaro comemora decisão: ‘Grande dia’.
Medida dos EUA está errada, dizem entidades de segurança pública”
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