OPERAÇÃO COMPLIANCE ZERO

 

19-11-2025


Compliance significa “estar em conformidade”. Isto é, um conjunto de regras, práticas e processos que uma empresa, órgão público ou instituição que utiliza para garantir que tudo que está sendo feito é de acordo com a lei, mediante normas internas e padrões éticos. Serve para evitar riscos financeiros, prevenir corrupção, fraudes, desvios, aumentar a transparência, a confiança, além de garantir que funcionários sigam regras e códigos de conduta. É uma palavra inglesa oriunda do verbo comply, que significa cumprir, obedecer.  É exatamente o que o Banco Central (BC) procura fazer com que os bancos sigam e apresente as formas de cumprimento das regas a que se submetem. 

Assim, a Polícia Federal (PF) deflagou ontem a Operação Compliance Zero, sobre a gestão fraudulenta do Banco Master, detectando vários indícios de que o citado banco vendeu R$12,2 bilhões de carteiras de crédito inexistentes ao Banco Regional de Brasília (BRB), o banco público do Distrito Federal. O Banco Master entregou ao Banco Central vários documentos falsos, visando justificar o negócio em referência.

Ontem a PF prendeu o presidente do Banco Master e seguirá prendendo os envolvidos. A ideia continua sendo a de exemplar.

A Secretaria de Economia do Distrito Federal informou que a operação em curso não irá afetar os cofres públicos. Quem perderá, sem dúvida, serão os correntistas. Aliás, no Brasil tem sido assim: são os pequenos que pagam pelos erros dos grandes.

Em suma, o que o Banco Master fez foi emitir títulos e créditos falsos. Estão sendo investigados os crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária, organização criminosa, dentre outros crimes.

Não é novidade a compliance e tem sido usado para outros segmentos da atividade econômica. Por exemplo, um grande número de empresas envolvidas na Operação Lava Jato, iniciada em 2014, tiveram que assinar acordos de compliance.

Comentários

Postar um comentário

Postagens mais visitadas deste blog

PROJETO DE TARIFAS ALFANDEGÁRIAS RECÍPROCAS

  13-02-2025 O governo de Donald Trump está dizendo ao mundo que tem um Projeto de Tarifas Alfandegárias Recíprocas, a vigorar em 12 de março vindouro. Isto é, rever as tarifas cobradas por cada parceiro comercial, para elevar as tarifas de importações, para aqueles que cobram tarifas maiores em seus territórios do que os Estados Unidos, em patamares iguais à aqueles que são cobrados das exportações americanas. Parece justo, mas não é. Depende da intensidade dos fatores de produção, das suas produtividades do trabalho e das condições de logísticas de cada país. Entretanto, o que está sendo anunciado são tarifas de 25%, em geral, sobre automóveis e outros bens industriais. Na verdade, um tarifaço, bem diferente de “reciprocidade”. Desde a segunda guerra mundial, cada país tem as suas vantagens relativas e/ou absolutas de comércio de bens, serviços, de tecnologia, de hábitos e de capitais. Mais os fatores de produção não têm custos iguais entre os países. As questões foram as d...
Leia mais

TIRO SAIU PELA CULATRA

  16-01-2024 Desde 1º de janeiro que a Secretaria da Receita Federal baixou a instrução normativa, alterando as obrigações das instituições financeiras, bancos digitais e aplicativos de pagamentos, que passariam a informar as movimentações financeiras globais, tais como as transações com Pix, cartões de crédito e demais transferências financeiras, em geral. Para pessoa física, os bancos teriam que informar movimentações acima de R$5 mil; para pessoa jurídica, acima de R$15 mil. Muito embora a SRF tenha declarado que não taxaria as referidas movimentações financeiras, principalmente, o Pix, bem como não iria acompanhar as movimentações da espécie, com pente fino, a população de uma maneira em geral desconfiou disso, visto que o governo federal continua com déficit primário e se endividando, em bola de neve, via tomada de dinheiro no mercado financeiro. Assim, as transações instantâneas (Pix) caíram nestes quinze dias mais de 10% e criou um mal estar na população e pressuposições...
Leia mais

FIRMES BRASIL E CHINA

  12-04-2025 A retaliação comercial iniciada pelos Estados Unidos da América, no segundo mandato do presidente Donald Trump fez com que o Brasil aprovasse pelo Congresso Nacional e sancionada pelo presidente da República a Lei de Reciprocidade do comércio internacional. Trump deu uma trégua de três meses para o maior tarifaço, discriminando por países, deixando que cerca de 75 deles fiquem com uma tarifa adicional daquela existente, de 10% por tal período, mas fazendo guerra comercial com a China, impondo 145% de tarifas adicionais. A China permanece firme e tem acompanhado os reajustes de taxas adicionais de impostos. Qual a razão para a China revidar aos golpes norte-americanos? Simplesmente, a China é a segunda maior economia global. Nos dias de hoje os Estados Unidos são o principal destino das exportações chinesas, representando 14,8% do total exportado pela China, equivalentes a US$501 bilhões de um total de US$3,37 trilhões de exportações chinesas. Embora seja de enorm...
Leia mais